Guía definitiva para evaluaciones efectivas de riesgos de proveedores: 47 preguntas para proteger su negocio

  • October 03, 2024
Author

Anna Fitzgerald

Gerente Senior de Marketing de Contenidos

Reviewer

Cavan Leung

Responsable sénior de cumplimiento

Las organizaciones modernas dependen más que nunca de los proveedores externos para servicios críticos para el negocio, desde almacenamiento en la nube hasta logística de la cadena de suministro. La empresa promedio comparte información confidencial con 583 proveedores externos y el 98% de las organizaciones tienen relaciones con proveedores que han experimentado una violación de seguridad.

Un solo error de un socio externo puede llevar a consecuencias devastadoras, incluidas violaciones de datos, incumplimientos de cumplimiento y pérdidas financieras. Las organizaciones deben tener medidas efectivas para sopesar los beneficios de las relaciones con terceros frente a los riesgos asociados.

En este artículo, explicaremos por qué las evaluaciones de riesgos de proveedores son tan importantes para la postura de seguridad de su negocio, desglosaremos los pasos para realizar una de manera efectiva y proporcionaremos preguntas específicas y plantillas para ayudar a garantizar que sus relaciones con los proveedores sean lo más seguras y confiables posible.

¿Qué es una evaluación de riesgos de proveedores y por qué son importantes?

Cuando se asocia con un nuevo proveedor, efectivamente se convierten en una extensión de su negocio. Si experimentan una violación de datos, un incumplimiento de cumplimiento regulatorio o incluso inestabilidad financiera, no es solo su problema; se convierte en su problema también. Puede interrumpir sus operaciones, los clientes pueden perder la confianza en su negocio, podría enfrentar problemas legales y puede afectar significativamente sus resultados.

Por ejemplo, Bank of America recientemente sufrió una importante violación de datos cuando su proveedor externo Infosys McCamish expuso información de identificación personal, incluyendo nombres, direcciones, números de seguro social y fechas de nacimiento, a un ataque de ransomware. Cerca de 60,000 clientes de Bank of America se vieron afectados por la violación, costando a la empresa más de $10 millones.

Una evaluación de riesgos de proveedores es un paso proactivo que le ayuda a evitar amenazas potenciales como estas y asegurar operaciones más fluidas. Esta evaluación de riesgos es como una revisión exhaustiva de antecedentes para identificar cualquier riesgo o problema potencial que pueda surgir de la asociación con el proveedor, considerando aspectos como la seguridad de sus sistemas, si cumplen con las regulaciones pertinentes o las mejores prácticas de seguridad, cuán estables son financieramente e incluso cómo su reputación puede influir en la suya.

Exploremos algunas razones por las cuales las evaluaciones de riesgos de proveedores son tan importantes para su negocio:

  1. Protege datos sensibles: Muchos proveedores tienen acceso a datos sensibles de su negocio, como información de clientes, detalles financieros o propiedad intelectual. Una evaluación de riesgos garantiza que los proveedores tengan medidas de seguridad de datos apropiadas para proteger esta información contra el acceso no autorizado.
  2. Garantiza el cumplimiento regulatorio: Diferentes industrias están sujetas a varias regulaciones, como GDPR, HIPAA, PCI DSS, CMMC, etc. Muchos de estos marcos tienen requisitos específicos para la evaluación de riesgos de terceros. Una evaluación de riesgos de proveedores le ayuda a verificar que sus proveedores cumplan con estas regulaciones, reduciendo el riesgo de multas por incumplimiento, sanciones legales y daños reputacionales para su negocio.
  3. Reduce los riesgos operativos: Al evaluar la salud financiera de un proveedor, sus planes de continuidad empresarial y la fiabilidad del servicio, puede mitigar el riesgo de interrupciones a sus operaciones. Esto es particularmente importante si el proveedor proporciona servicios críticos o productos esenciales para su negocio.
  4. Mejora la toma de decisiones: Realizar una evaluación de riesgos le proporciona la información necesaria para tomar decisiones informadas sobre si involucrarse con un proveedor, negociar términos o buscar soluciones alternativas. También le permite priorizar qué riesgos requieren atención inmediata y cuáles están dentro de su tolerancia al riesgo.
  5. Fortalece las relaciones con los proveedores: Una evaluación de riesgos exhaustiva puede conducir a relaciones más sólidas y transparentes con sus proveedores. Al abordar los riesgos potenciales de antemano, puede trabajar de manera colaborativa para mitigarlos, asegurando una asociación más fluida y segura.
  6. Protege la reputación de la marca: Si un proveedor sufre una violación de seguridad o no cumple sus promesas, puede reflejarse negativamente en su empresa. Una evaluación de riesgos de proveedores ayuda a salvaguardar su reputación asegurándose de trabajar solo con proveedores reputados, confiables y éticos.

VRM y el proceso de evaluación de riesgos de proveedores

Una evaluación de riesgos de proveedores es un proceso en el que se evalúan e identifican los riesgos asociados con trabajar con proveedores potenciales. Estos riesgos pueden relacionarse con la ciberseguridad, el cumplimiento normativo, la estabilidad financiera, la fiabilidad operativa e incluso la reputación general del proveedor. El objetivo de esta evaluación es asegurar que los proveedores en los que confía no expongan a su empresa a riesgos innecesarios que podrían llevar a costosas violaciones de seguridad, problemas legales o interrupciones operativas.

La evaluación de riesgos de proveedores es un paso fundamental en su estrategia de gestión de riesgos de proveedores general. VRM es un marco más amplio que abarca todo el ciclo de vida del proveedor, desde la adquisición inicial, la diligencia debida y el proceso de incorporación de proveedores hasta el monitoreo y la revisión continuos, y eventualmente, la desvinculación. VRM es una parte integral de la gestión de riesgos de terceros (TPRM), que es la forma en que las organizaciones gestionan el riesgo de todos los terceros, incluidos socios, contratistas, consultores, etc.

La evaluación de riesgos de proveedores es una de las primeras cosas que se hacen dentro de este marco para evaluar si un proveedor es adecuado para su empresa y qué nivel de riesgo podrían introducir.

Después de evaluar los riesgos de los proveedores, los siguientes pasos en el proceso de VRM son establecer controles para mitigar los riesgos identificados, establecer procedimientos de monitoreo para vigilar el desempeño y el perfil de riesgo del proveedor a lo largo del tiempo, y establecer planes de contingencia en caso de que algo salga mal, como respuesta a incidentes y planes de continuidad del negocio.

Una evaluación de riesgos de proveedores es crucial porque proporciona una comprensión clara de los riesgos involucrados con cada proveedor, lo que le permite tomar decisiones informadas y gestionar esos riesgos de manera efectiva dentro del contexto más amplio de la gestión de riesgos de proveedores.

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Cómo evaluar diferentes tipos de riesgos de proveedores

Cuando se gestionan relaciones con proveedores, es crucial entender que diferentes tipos de riesgos requieren diferentes enfoques. En esta sección, te guiaremos a través de pasos prácticos para evaluar riesgos específicos como las amenazas cibernéticas, la estabilidad financiera, los factores geopolíticos y más. Al adaptar tu evaluación de riesgos a cada área, puedes asegurarte de que tu empresa esté completamente protegida contra vulnerabilidades potenciales en tus asociaciones con proveedores.

Riesgos de ciberseguridad

Evaluar el riesgo de ciberseguridad es un componente crítico del proceso más amplio de gestión de proveedores. A medida que las empresas dependen cada vez más de proveedores externos para servicios esenciales, el potencial de amenazas cibernéticas originadas por estos socios comerciales externos ha crecido significativamente. Evaluar la postura de ciberseguridad de un proveedor no se trata solo de proteger datos, sino de salvaguardar todo el ecosistema empresarial de vulnerabilidades potenciales.

Paso 1. Evaluar políticas de seguridad

Revisa las políticas y procedimientos de seguridad del proveedor para obtener una idea de cuán seriamente el proveedor toma la ciberseguridad y si su enfoque se alinea con los estándares de tu organización. Una revisión exhaustiva revelará si el proveedor tiene protocolos documentados para gestionar riesgos de seguridad, garantizar la protección de datos y responder a incidentes y ataques cibernéticos.

Paso 2. Evaluar la pila tecnológica

Asegúrate de que el proveedor utilice tecnologías actualizadas y siga las mejores prácticas de la industria para la seguridad. Al comprender las herramientas y plataformas en las que confía el proveedor, puedes evaluar la efectividad de sus medidas de seguridad e identificar cualquier tecnología desactualizada o potencialmente vulnerable que pueda representar un riesgo cibernético.

Paso 3. Realizar una revisión de seguridad

Solicita auditorías de seguridad recientes, informes de pruebas de penetración y evaluaciones de vulnerabilidad para verificar su postura de seguridad. Estas evaluaciones proporcionan una evaluación independiente de las defensas del proveedor contra amenazas cibernéticas, destacando cualquier debilidad que pueda ser explotada.

Paso 4. Revisar controles de acceso

Determina cómo el proveedor gestiona el acceso a datos sensibles, incluidos los protocolos de autenticación y autorización, para garantizar que solo el personal autorizado tenga acceso a información crítica. Los fuertes controles de acceso son una defensa clave contra el acceso no autorizado y las posibles violaciones de datos.

Paso 5. Evaluar planes de respuesta a incidentes

Examina el plan del proveedor para responder a violaciones de datos o incidentes de ciberseguridad para asegurarte de que estén preparados para actuar rápida y efectivamente en caso de una violación de seguridad. Un plan de respuesta a incidentes bien definido indica que el proveedor puede minimizar el daño y recuperarse rápidamente, reduciendo el impacto potencial en tu negocio.

Preguntas de evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿A qué marcos o estándares de seguridad se adhiere?
  • ¿Ha experimentado alguna violación de datos o incidente de seguridad en los últimos 12 meses? Si es así, ¿qué medidas ha implementado para prevenir futuros incidentes?
  • ¿Qué métodos de cifrado utiliza para proteger datos en tránsito y en reposo?
  • ¿Qué medidas de control de acceso tiene implementadas?
  • ¿Cómo monitorean y responden a incidentes de ciberseguridad o violaciones de datos?
  • ¿Cuál es su proceso para la gestión de parches y la actualización de sistemas contra nuevas vulnerabilidades?
  • ¿Pueden proporcionar resultados de pruebas de penetración recientes y evaluaciones de vulnerabilidades?
  • ¿Qué capacitación ofrecen a sus empleados sobre las mejores prácticas de ciberseguridad?
  • ¿Qué políticas y procedimientos de seguridad informática ha definido e implementado su organización?

Riesgos de cumplimiento

Al interactuar con proveedores externos, es crucial asegurarse de que cumplen con los estándares regulatorios que rigen su industria. El incumplimiento no solo expone a su empresa a riesgos legales, sino también a posibles sanciones financieras y daños reputacionales. Al evaluar minuciosamente el estado de cumplimiento de un proveedor, puede proteger a su organización contra estos riesgos y asegurar una asociación segura y conforme.

Paso 1: Identificar las regulaciones relevantes

Determine qué regulaciones se aplican a su negocio y a los servicios del proveedor, basándose en la naturaleza de los servicios proporcionados y las regiones en las que opera. Por ejemplo, si su empresa maneja datos de clientes, es muy probable que necesite cumplir con SOC 2 o ISO 27001. Si su organización maneja datos personales, debe asegurarse de que el proveedor cumpla con las regulaciones de privacidad de datos aplicables como GDPR o CCPA. De manera similar, si está en la industria de la salud, el cumplimiento de HIPAA sería un factor crítico. Comprender estos requisitos regulatorios le permite establecer expectativas claras para sus proveedores e identificar posibles brechas de cumplimiento.

Paso 2: Revisar certificaciones de cumplimiento e informes de auditoría

Verifique el cumplimiento del proveedor con los estándares regulatorios e industriales relevantes (ej., SOC 2, ISO 27001, GDPR, HIPAA, CMMC) para obtener una validación independiente del estado de cumplimiento del proveedor. Solicitar informes de auditoría recientes o certificaciones puede brindar una mayor seguridad de que el proveedor no solo cumple en papel, sino también en la práctica.

Paso 3: Evaluar el historial de cumplimiento

Investigue cualquier violación de cumplimiento pasada o problemas legales que el proveedor haya enfrentado. Al revisar su historial de cumplimiento, puede entender mejor el compromiso del proveedor con cumplir con las regulaciones y su capacidad para gestionar los riesgos de cumplimiento de manera efectiva.

Preguntas para la evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿Con qué estándares regulatorios y de seguridad cumplen?
  • ¿Pueden proporcionar certificaciones o informes de auditoría que verifiquen su cumplimiento?
  • ¿Cómo aseguran el cumplimiento continuo ante cambios en regulaciones y estándares?
  • ¿Cómo gestionan y documentan sus esfuerzos de cumplimiento regulatorio y de seguridad?
  • ¿Alguna vez han sido objeto de multas regulatorias o acciones legales? Si es así, ¿cuáles fueron las circunstancias?

Riesgos operativos

Evaluar el riesgo operativo es un elemento crucial del proceso de gestión de proveedores, ya que impacta directamente en la capacidad de su negocio para mantener la continuidad y la fiabilidad en sus operaciones. Al trabajar con proveedores externos, está confiando en ellos aspectos de su negocio que pueden afectar significativamente su rendimiento general. Si un proveedor experimenta una falla operativa, podría interrumpir sus servicios, dañar las relaciones con sus clientes y, en última instancia, afectar sus resultados financieros.

Paso 1: Evaluar los planes de continuidad de negocio

Evalúe la capacidad del proveedor para mantener los servicios durante interrupciones inesperadas, como desastres naturales, fallas técnicas u otras emergencias. Un robusto plan de continuidad de negocio demuestra la preparación del proveedor para manejar crisis sin un tiempo de inactividad significativo, asegurando que las operaciones de su negocio puedan continuar con un impacto mínimo. Asegúrese de que el RPO y RTO del proveedor sean suficientes para su organización. Al evaluar estos planes, puede medir la capacidad del proveedor para responder eficazmente a desafíos imprevistos y mantener el nivel de servicio que su negocio requiere.

Paso 2: Revisar los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA)

Los SLA definen las expectativas para la entrega de servicios, incluidos métricas de rendimiento, tiempos de respuesta y estándares de disponibilidad. Asegúrese de que estos acuerdos se alineen con las necesidades de su negocio y proporcionen una clara responsabilidad para el proveedor. Además, los SLA deben incluir penalizaciones o remedios por incumplimiento para proteger su negocio si el proveedor no cumple con los estándares acordados.

Paso 3: Evaluar la dependencia en cuartas partes

Muchos proveedores dependen de otros proveedores, socios o subcontratistas para entregar sus servicios. Entender estas dependencias es crucial porque el rendimiento de estas cuartas partes puede afectar directamente la capacidad del proveedor para cumplir con sus expectativas.

Si un proveedor depende en gran medida de otras entidades, cualquier problema dentro de esa cadena de suministro podría repercutir y afectar a su negocio. Al identificar y evaluar estas dependencias, puede comprender mejor los riesgos potenciales y tomar medidas para mitigarlos, como requerir que el proveedor tenga planes de contingencia para su propia cadena de suministro.

Preguntas de evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿Cuáles son sus planes de continuidad de negocio y recuperación ante desastres, y con qué frecuencia se prueban?
  • ¿Cuáles son los RTO y RPO indicados en esos planes?
  • ¿Cuál es su proceso para gestionar y mitigar las interrupciones de la cadena de suministro?
  • ¿Cómo gestiona las dependencias de otros proveedores externos, y cuáles son sus planes de contingencia si fallan?
  • ¿Puede proporcionar detalles sobre sus Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA) y cómo maneja las interrupciones del servicio?
  • ¿Cómo asegura la estabilidad y fiabilidad operativa?

Riesgos reputacionales

Cuando te asocias con un proveedor, sus acciones y la percepción pública están estrechamente vinculadas a tu marca. Si un proveedor está involucrado en prácticas poco éticas, publicidad negativa o no cumple con sus promesas, puede reflejarse negativamente en tu negocio, lo que potencialmente puede llevar a una pérdida de confianza del cliente y dañar la imagen de tu marca.

Paso 1: Realizar verificaciones de antecedentes

Investiga la reputación del proveedor en la industria y entre los clientes. Busca comentarios de clientes actuales y pasados, informes de la industria y cualquier otra fuente relevante que pueda proporcionar información sobre cómo es percibido el proveedor. Entender la reputación del proveedor en el mercado te da una imagen más clara de su fiabilidad, profesionalismo y capacidad para mantener relaciones positivas con sus socios y clientes.

Paso 2: Evaluar la percepción pública

Mire las noticias recientes, las reseñas de clientes y cualquier controversia pública que involucre al proveedor. La percepción pública puede estar condicionada por una variedad de factores, incluyendo cómo maneja el proveedor las quejas de los clientes, su respuesta a crisis y su imagen pública general. Al examinar la cobertura mediática reciente y la retroalimentación de los clientes, puede identificar señales de alerta que puedan indicar riesgos potenciales. Por ejemplo, si un proveedor ha estado involucrado en un escándalo reciente o tiene un historial de reseñas negativas, podría indicar problemas más profundos que podrían afectar su asociación.

Paso 3: Evaluar prácticas éticas

Asegúrese de que el proveedor se adhiera a prácticas comerciales éticas. Investigue si el proveedor cumple con estándares éticos en áreas como prácticas laborales, responsabilidad ambiental y gobierno corporativo. Los proveedores que priorizan las prácticas éticas son más propensos a involucrarse en actividades comerciales transparentes, justas y responsables, reduciendo el riesgo de daño reputacional para su empresa.

Preguntas de evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿Puede proporcionar referencias o testimonios de clientes actuales o pasados?
  • ¿Ha estado involucrado en alguna controversia pública o cobertura mediática negativa? En caso afirmativo, ¿cómo las abordó?
  • ¿Cómo maneja las quejas y la retroalimentación de los clientes?
  • ¿Cómo asegura que sus prácticas comerciales se alineen con la ética y los estándares de la industria?
  • ¿Qué pasos toma para mantener una reputación de marca positiva?

Riesgos financieros

Evaluar el riesgo financiero es una parte crucial del proceso de gestión de proveedores, ya que la salud financiera de un proveedor impacta directamente su capacidad para ofrecer servicios consistentes y confiables. Si un proveedor no es financieramente estable, puede tener dificultades para cumplir con sus obligaciones, lo que podría llevar a interrupciones del servicio, retrasos o incluso al fracaso total del negocio. Estos problemas pueden tener repercusiones significativas para su propio negocio, especialmente si depende en gran medida de ese proveedor para servicios críticos. Al evaluar exhaustivamente la estabilidad financiera de un proveedor, puede mitigar estos riesgos y asegurarse de que está asociándose con un proveedor capaz de sostener sus operaciones a largo plazo.

Paso 1: Revisar estados financieros

Analice la salud financiera del proveedor revisando su balance general, estado de resultados y estado de flujo de efectivo para obtener información sobre su salud financiera, incluyendo sus activos, pasivos, fuentes de ingresos y cómo gestionan el flujo de efectivo. Un proveedor con una sólida base financiera es más propenso a mantener operaciones y cumplir con sus obligaciones, mientras que cualquier signo de angustia financiera, como el ingreso decreciente o las altas obligaciones, puede ser una señal de alerta que indica riesgos potenciales.

Paso 2: Evaluar rentabilidad y estabilidad

Evalúe métricas financieras clave como márgenes de ganancia, niveles de deuda y estabilidad financiera general. Un proveedor rentable con baja deuda e ingreso estable es más probable que soporte recesiones económicas u otros desafíos financieros, convirtiéndolo en una opción más segura para una asociación a largo plazo. Por otro lado, un proveedor con márgenes de ganancia escasos, alta deuda o ingresos fluctuantes puede estar en mayor riesgo de angustia financiera, lo que podría afectar negativamente su capacidad para cumplir con sus promesas.

Paso 3: Verificar dependencias financieras

Un proveedor que depende en gran medida de unos pocos clientes o fuentes de financiamiento grandes puede enfrentar riesgos significativos si cualquiera de esas relaciones falla. Tales dependencias pueden conducir a problemas de flujo de efectivo o interrupciones en el servicio si los principales clientes o inversores del proveedor retiran su apoyo. Al identificar estas dependencias, puede evaluar mejor la resiliencia del proveedor y su capacidad para sobrellevar desafíos financieros.

Preguntas de evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿Puede proporcionar estados financieros recientes o informes anuales?
  • ¿Cuál es la calificación crediticia de su empresa?
  • ¿Cómo maneja los riesgos financieros, como fluctuaciones de divisas o recesiones económicas?
  • ¿Qué tan diversificadas están sus fuentes de ingresos?
  • ¿Qué pasos ha tomado para asegurar la estabilidad financiera y el crecimiento a largo plazo?
  • ¿Existen estipulaciones financieras que proporcionarían un reembolso si el servicio no se cumple o no es satisfactorio?

Riesgos geopolíticos

Los proveedores a menudo operan en varias regiones del mundo, y las condiciones políticas y económicas en esas áreas pueden influir significativamente en su capacidad para brindar servicios consistentes y confiables. La inestabilidad geopolítica, como disturbios políticos, sanciones económicas o restricciones comerciales, puede interrumpir las cadenas de suministro, aumentar los costos o incluso llevar a la terminación de relaciones comerciales. Por lo tanto, comprender y mitigar estos riesgos es crucial para asegurar que sus asociaciones con proveedores permanezcan seguras y que las operaciones de su negocio no se vean afectadas negativamente por factores externos.

Paso 1. Evaluar la ubicación geográfica

Evaluar la estabilidad política y económica de las regiones donde opera el proveedor. Los países con gobiernos estables, sistemas legales sólidos y economías saludables generalmente presentan menores riesgos para los proveedores y sus socios. En contraste, las regiones que experimentan convulsiones políticas, inestabilidad económica o conflictos pueden presentar desafíos significativos. Al comprender el panorama geopolítico, puede evaluar cómo estos factores podrían afectar la capacidad del proveedor para entregar servicios y determinar si son necesarias precauciones adicionales

Paso 2. Considerar los entornos regulatorios

Diferentes países tienen regulaciones variables que pueden impactar las operaciones comerciales, particularmente en áreas como la protección de datos, las leyes laborales y las normas ambientales. Además, las posibles restricciones comerciales, aranceles o sanciones impuestas por otros países pueden afectar la capacidad del proveedor para realizar negocios internacionalmente. Asegúrese de que el proveedor cumpla con todos los requisitos regulatorios específicos requeridos.

Paso 3. Monitorear eventos globales

El panorama global está en constante evolución, y eventos como desastres naturales, pandemias o tensiones geopolíticas pueden tener consecuencias de largo alcance. Mantenerse informado sobre estos desarrollos le permite anticipar posibles interrupciones y trabajar con el proveedor para desarrollar planes de contingencia.

Por ejemplo, si un proveedor clave se encuentra en una región que experimenta tensiones geopolíticas crecientes, puede necesitar explorar proveedores alternativos o ajustar sus niveles de inventario para mitigar el riesgo de interrupciones en la cadena de suministro.

Preguntas de evaluación de riesgos del proveedor:

  • ¿En qué países operas y cuáles son los principales riesgos políticos y económicos asociados con esas regiones?
  • ¿Cómo gestionas los riesgos relacionados con la inestabilidad política, los cambios regulatorios o las restricciones comerciales?
  • ¿Estás en cumplimiento con todas las regulaciones locales y nacionales?
  • ¿Te has visto afectado por eventos geopolíticos en el pasado y cómo respondiste?
  • ¿Cuál es tu estrategia para mitigar los riesgos relacionados con los cambios geopolíticos?
  • ¿Cómo monitoreas y te adaptas a los cambios en el panorama geopolítico?

Riesgos Ambientales, Sociales y de Gobernanza (ESG)

Los proveedores desempeñan un papel significativo en la huella ESG más amplia de su empresa, y cualquier desalineación puede tener repercusiones no solo para el cumplimiento, sino también para la reputación de su marca y la viabilidad a largo plazo. Al evaluar los riesgos ESG, asegura que sus proveedores se adhieran a prácticas que sean coherentes con los valores de su empresa y contribuyan positivamente a la sostenibilidad general y la integridad ética de las operaciones de su negocio.

Paso 1. Evaluar el impacto ambiental

Evalúe las prácticas del proveedor relacionadas con la sostenibilidad y la gestión ambiental. Los factores clave a considerar incluyen el uso de recursos, la gestión de residuos, la huella de carbono y los esfuerzos por reducir el impacto ambiental.

Los proveedores que priorizan la sostenibilidad no solo ayudan a cumplir con los requisitos normativos, sino que también apoyan el compromiso de su empresa de reducir su impacto ambiental. Al asociarse con proveedores responsables con el medio ambiente, puede mejorar las credenciales de sostenibilidad de su empresa y contribuir a los esfuerzos globales para combatir el cambio climático.

Paso 2. Revisar la responsabilidad social

Considere el enfoque del proveedor hacia las prácticas laborales, los derechos humanos y el impacto en la comunidad. El trato del proveedor a los empleados, la adhesión a prácticas laborales justas y el compromiso con una fuente ética son indicadores críticos de su responsabilidad social.

Además, considere cómo el proveedor contribuye al bienestar de las comunidades donde opera, ya sea mediante la creación de empleo, programas de desarrollo comunitario u otras iniciativas sociales. Los proveedores que demuestran una fuerte responsabilidad social son más propensos a ser socios confiables que se alinean con los valores de su empresa y mejoran la reputación de su marca como un negocio socialmente consciente.

Paso 3. Evaluar estructuras de gobernanza

Evalúe las políticas de gobernanza del proveedor, incluida la composición de su junta y su enfoque general hacia el gobierno corporativo. La transparencia en la toma de decisiones, la conducta empresarial ética y una estructura de gobernanza que apoye la responsabilidad son factores clave que contribuyen a la estabilidad a largo plazo y la confiabilidad del proveedor.

Asegurando que sus proveedores tienen prácticas de gobernanza sólidas en su lugar, puede mitigar los riesgos asociados con el comportamiento poco ético, la corrupción o la mala gestión, protegiendo así la reputación y la integridad operativa de su empresa.

Preguntas de evaluación del riesgo del proveedor:

  • ¿Cuáles son sus políticas y prácticas respecto a la sostenibilidad ambiental?
  • ¿Cómo asegura prácticas laborales justas y el respeto a los derechos humanos dentro de sus operaciones y cadena de suministro?
  • ¿En qué iniciativas de compromiso comunitario o responsabilidad social participa?
  • ¿Qué estructuras de gobernanza tiene implementadas para asegurar una conducta empresarial ética?
  • ¿Cómo asegura la transparencia y responsabilidad en sus esfuerzos ESG?
  • ¿Puede proporcionar algún informe o certificación relacionados con sus esfuerzos ESG?

Riesgos de cuarta parte y descendentes

Mientras que los proveedores principales a menudo son el foco de las evaluaciones de riesgo de terceros, la red de subcontratistas y socios en la que confían puede introducir vulnerabilidades adicionales. Estos riesgos de N-ésimo partido pueden extenderse a lo largo de la cadena de suministro, afectando su negocio de maneras inesperadas si no se manejan adecuadamente. Comprender y mitigar estos riesgos asegura que su negocio esté protegido no solo de la relación inmediata con el proveedor, sino de todo el ecosistema que lo respalda.

Paso 1. Identificar subcontratistas clave

Obtenga una comprensión clara de quiénes son los subcontratistas o socios clave del proveedor, qué roles desempeñan en las operaciones del proveedor y qué tan fundamentales son para los servicios que se le brindan a su negocio. Saber quiénes son los subcontratistas le permite mapear la cadena de suministro más amplia y determinar dónde podrían surgir riesgos potenciales. Por ejemplo, conocer los subprocesadores de una organización es clave, ya que podrían estar manejando sus datos también.

Este conocimiento es crucial porque los problemas dentro de las operaciones de un subcontratista, como retrasos, problemas de calidad o incumplimientos de cumplimiento, pueden impactar directamente la capacidad de su proveedor para cumplir con sus compromisos.

Paso 2. Evaluar riesgos de subcontratistas

Evalúe los riesgos asociados con estos subcontratistas, incluidos su estabilidad financiera, prácticas operativas, cumplimiento de las regulaciones pertinentes y su reputación general. Aplicando el mismo nivel de escrutinio a los subcontratistas, puede descubrir vulnerabilidades potenciales que de otro modo podrían pasar desapercibidas. Esta evaluación le ayuda a entender cuán resiliente es toda su cadena de suministro y si algún eslabón débil podría representar una amenaza para su negocio.

Paso 3. Requerir transparencia

Sus proveedores externos deben ser transparentes sobre quiénes son sus subcontratistas, cómo se gestionan y qué riesgos están involucrados. ¿Quiénes son sus subprocesadores? ¿Dónde se almacenarán, transmitirán o procesarán sus datos, etc.? La transparencia es clave para generar confianza y asegurarse de que no haya amenazas ocultas dentro de la cadena de suministro. Al exigir este nivel de apertura, puede trabajar de manera colaborativa con el proveedor para abordar cualquier riesgo identificado e implementar estrategias para mitigarlos.

Preguntas de evaluación de riesgos de proveedores:

  • ¿Quiénes son sus principales subcontratistas o proveedores de servicios externos y qué roles desempeñan en sus operaciones?
  • ¿Cómo evalúa y gestiona los riesgos asociados con sus subcontratistas?
  • ¿Qué controles de seguridad tiene implementados para garantizar que sus subcontratistas cumplan con los mismos estándares y prácticas que usted?
  • ¿Puede proporcionar documentación sobre cómo gestiona los riesgos a nivel inferior?

Plantilla de cuestionario de evaluación de riesgos de proveedores

Utilice nuestra plantilla de cuestionario de seguridad para evaluar las prácticas de seguridad de los proveedores y minimizar el riesgo. Combine la plantilla de cuestionario de seguridad con las preguntas de evaluación de riesgos mencionadas anteriormente para realizar una evaluación exhaustiva del riesgo de terceros.

Plantilla de Cuestionario de Seguridad del Proveedor

Utilice esta plantilla de cuestionario de seguridad aprobado por auditores para evaluar las prácticas de seguridad de los proveedores.

Estrategias de gestión y remediación de riesgos de terceros

Gestionar el riesgo de terceros no se trata solo de identificar vulnerabilidades potenciales, sino de tomar medidas concretas para abordar y mitigar esos riesgos antes de que puedan afectar su negocio. En esta sección, profundizaremos en estrategias prácticas que puede implementar para fortalecer sus relaciones con los proveedores y reducir riesgos.

Desde imponer controles de acceso fuertes hasta establecer canales de comunicación claros, estos enfoques le ayudarán a proteger proactivamente su organización y asegurar que sus asociaciones con proveedores permanezcan seguras.

Fortalecer acuerdos contractuales

Asegúrese de que sus contratos con proveedores incluyan cláusulas específicas para la mitigación de riesgos. Esto puede implicar requerir que los proveedores mantengan ciertas prácticas de seguridad, cumplan con marcos específicos de seguridad de la información, proporcionen garantías financieras o informes regulares de pruebas de penetración. También es importante definir ANS detallados que describan el rendimiento esperado y los estándares de seguridad, junto con penalizaciones por incumplimiento o fallos de servicio.

Implementar monitoreo continuo

Utilice la automatización que proporcione un monitoreo continuo de la seguridad y el cumplimiento de los proveedores, particularmente para servicios críticos, para identificar y abordar problemas a medida que surjan. Además, programe auditorías de seguridad periódicas de sus proveedores para garantizar el cumplimiento continuo con los estándares de seguridad, regulaciones y operacionales.

Mejorar la transparencia y colaboración

Mantenga revisiones de riesgos regularmente con los proveedores para discutir sus prácticas de gestión de riesgos, amenazas emergentes y cualquier cambio en sus operaciones o sus requisitos. Anime a los proveedores a ser transparentes acerca de sus procesos de gestión de riesgos y exíjales que informen de cualquier incidente o cambio que pueda impactar su perfil de riesgo.

Implemente controles de acceso fuertes

Limite el acceso a información sensible otorgando a los proveedores acceso solo a los datos y sistemas necesarios para su función. Implemente controles de acceso basados en roles, revise regularmente los permisos de acceso y exija a los proveedores usar autenticación multifactor para acceder a sus sistemas.

Desarrolle y pruebe planes de respuesta a incidentes

Trabaje con los proveedores para desarrollar planes conjuntos de respuesta a incidentes que se adapten a los riesgos que representan para su organización. Estos planes deben detallar los pasos que ambas partes tomarán en caso de una violación de seguridad u otros incidentes. Pruebe regularmente estos planes de respuesta a través de simulaciones o ejercicios de mesa para asegurar que tanto su equipo como el proveedor estén preparados para actuar rápida y eficazmente en caso de un incidente.

Diversifique su cartera de proveedores

Reduzca las dependencias de un solo proveedor para servicios críticos diversificando su base de proveedores. De esta manera, si un proveedor encuentra problemas, tiene alternativas en su lugar. Establezca relaciones con proveedores de respaldo que puedan intervenir si su proveedor principal no cumple con sus obligaciones.

Aproveche el seguro de ciberseguridad

Considere obtener un seguro de ciberseguridad que cubra específicamente riesgos de terceros. Esto puede ayudar a mitigar el impacto financiero de una violación de seguridad relacionada con un proveedor u otros incidentes.

Fomente una cultura de conciencia de riesgos

Proporcione entrenamiento continuo a su equipo y proveedores sobre la importancia de la gestión de riesgos y los pasos específicos que deben tomar para mitigar riesgos. Esto fomenta una cultura donde tanto su organización como sus proveedores son proactivos en identificar y abordar riesgos.

Uso de la automatización para mejorar su programa de gestión de riesgos de proveedores

Gestionar los riesgos asociados con múltiples proveedores implica mucho papeleo, comunicación y seguimiento, lo cual puede abrumar incluso a los equipos más organizados. Cada relación con los proveedores puede requerir documentos diferentes, evaluaciones de riesgos, verificaciones de cumplimiento y monitoreo continuo. Mantener el control de todos estos elementos de forma manual a menudo lleva a ineficiencias, plazos vencidos o riesgos pasados por alto.

Además, a medida que su empresa crece y incorpora más proveedores, gestionar riesgos de forma manual se vuelve cada vez más inmanejable. El mero volumen de proveedores y la complejidad de los riesgos asociados pueden abrumar los sistemas manuales, llevando a cuellos de botella y retrasos en la toma de decisiones.

La automatización ofrece una solución poderosa a estos desafíos. Al automatizar los procesos de gestión de riesgos de terceros, puede agilizar todo el flujo de trabajo, desde las evaluaciones iniciales de riesgo hasta el monitoreo continuo. Las herramientas de automatización pueden estandarizar los procesos, asegurando consistencia y precisión en todo el sistema. Y también pueden manejar grandes volúmenes de datos, reduciendo el tiempo y esfuerzo requeridos para gestionar cada relación con proveedores.

Secureframe se integra perfectamente con cientos de proveedores comúnmente utilizados, recuperando automáticamente su información de seguridad y proporcionándole recomendaciones de riesgo personalizadas. También le permite almacenar y revisar detalles cruciales de proveedores, incluidos dueños de proveedores, tipos de datos, notas de diligencia debida de sus revisiones de seguridad e informes de cumplimiento de proveedores, todo en un lugar centralizado.

Nuestras características de gestión de riesgos de terceros simplifican las evaluaciones de proveedores e integración, permiten el monitoreo y gestión continuos de las relaciones con proveedores, y aseguran que pueda identificar y mitigar riesgos potenciales para proteger sus datos sensibles y fortalecer su postura general de seguridad de la información.

  • Centralice la información de proveedores en un único panel de control para ver perfiles de proveedores, evaluaciones de riesgos y anexos de documentos en un solo lugar
  • Monitoree continuamente los riesgos de proveedores configurando revisiones recurrentes, tareas y notificaciones a través de Slack y sistemas comunes de tickets como Jira, ClickUp y Linear
  • Extraiga automáticamente respuestas relevantes a preguntas de revisión de seguridad de documentos de proveedores como políticas e informes de cumplimiento
  • Distribuye, recibe y realiza el seguimiento de los cuestionarios de proveedores a través del portal de proveedores de Secureframe

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TPRM FAQs

¿Qué debe incluir una evaluación de riesgos de proveedores?

Una evaluación de riesgos de proveedores debe incluir una evaluación de las medidas de ciberseguridad del proveedor, el cumplimiento de las regulaciones pertinentes, la estabilidad financiera, la fiabilidad operativa, la reputación y su impacto potencial en su negocio. También debe evaluar los riesgos relacionados con sus subcontratistas y cómo gestionan esas relaciones.

¿Cuáles son los tipos de riesgos de proveedores?

Los riesgos de proveedores pueden incluir:

  1. Riesgo de ciberseguridad: Potencial de brechas de datos o ciberataques.
  2. Riesgo de cumplimiento: Riesgo de incumplimiento de leyes o regulaciones.
  3. Riesgo operativo: Riesgo de interrupciones de servicio o incumplimiento de obligaciones contractuales.
  4. Riesgo financiero: Riesgo de insolvencia del proveedor o inestabilidad financiera.
  5. Riesgo reputacional: Riesgo de publicidad negativa o daño a tu marca a través de la asociación.
  6. Riesgo geopolítico: Riesgo relacionado con la inestabilidad política o económica en las regiones donde opera el proveedor.
  7. Riesgo ESG: Riesgos relacionados con prácticas ambientales, sociales y de gobernanza.
  8. Riesgo de cuarta parte: Riesgos derivados de los subcontratistas o socios del proveedor.

¿Qué es la matriz de riesgos de proveedores?

Una matriz de riesgos de proveedores es una herramienta utilizada para mapear visualmente los riesgos asociados con un proveedor categorizándolos según su probabilidad e impacto potencial. La matriz ayuda a priorizar qué riesgos necesitan atención inmediata y cuáles son menos críticos, ayudando en el proceso de toma de decisiones para la mitigación de riesgos. Típicamente, la matriz va de bajo a alto riesgo en ambos ejes—impacto y probabilidad—ayudando a las organizaciones a concentrar sus esfuerzos en los riesgos más significativos.