Modèle d'évaluation des risques de conformité

Les violations de données coûtent près de 220 000 $ de plus lorsque la non-conformité aux réglementations est indiquée comme un facteur dans l'événement.

Quel que soit le secteur dans lequel votre entreprise opère, comprendre les implications de la non-conformité protégera votre entreprise des diverses répercussions allant des violations de données coûteuses aux dommages réputationnels.

Le risque de conformité est les conséquences potentielles auxquelles votre organisation sera confrontée en cas de non-respect des lois, réglementations et normes de l'industrie.

Dans cet article, nous abordons les types courants de risques de conformité et vous aidons à comprendre le niveau d'exposition de votre organisation à ces risques. Nous partageons également des pratiques exemplaires pour évaluer et gérer les risques de conformité afin que vous puissiez comprendre les risques que votre organisation pourrait encourir en cas de non-conformité et mettre en œuvre les contrôles et mesures nécessaires pour maintenir ces risques à des niveaux acceptables.

Qu'est-ce que le risque de conformité?

Le risque de conformité, également connu sous le nom de risque d'intégrité, est le potentiel de dommages auxquels les entreprises sont confrontées lorsqu'elles ne respectent pas les normes, lois et réglementations de l'industrie. Ce risque implique à la fois des pénalités financières et des dommages réputationnels.

Les organisations de toutes formes et tailles sont exposées au risque de conformité, de la plus petite petite entreprise à la plus grande entreprise.

Par exemple, une petite clinique de chiropractie fait face à un risque de conformité si elle ne respecte pas les normes de conformité HIPAA de la même manière qu'un grand système hospitalier.

Pour gérer efficacement le risque de conformité, une organisation doit :

• Identifier toutes les lois, réglementations et normes applicables affectant l'entreprise
• Découvrir les domaines où l'organisation ne respecte pas les lois, réglementations et normes de l'industrie
• Mettre en œuvre des contrôles et des procédures pour se conformer efficacement aux lois, réglementations et normes de l'industrie
• Se tenir informé des mises à jour et des changements des lois, réglementations et normes qui façonnent leur industrie

Nous aborderons ci-dessous la gestion des risques de conformité de manière plus approfondie. Avant cela, examinons de plus près l'impact potentiel des risques de conformité.

Modèle d'exigences légales, réglementaires et contractuelles

Utilisez ce modèle pour identifier toutes les lois, réglementations et normes applicables affectant votre entreprise. Utilisez-le comme point de départ pour vos efforts de gestion des risques de conformité.

Impact du risque de conformité

Outre l'impact financier et le sens de l'obligation professionnelle, il existe des raisons supplémentaires d'éviter les risques de conformité. Celles-ci incluent des implications réputationnelles, commerciales, financières et juridiques qui peuvent affecter vos opérations quotidiennes.

Réputation

Ne pas se conformer aux normes de l'industrie, aux lois et aux règlements peut nuire à votre réputation. Lorsque le nom de votre entreprise est dans les médias pour une mauvaise gestion de la conformité, il est difficile pour les clients de vous faire confiance.

Ne laissez pas votre réputation souffrir en raison d'une violation ou d'un non-respect de la conformité.

Commerce

En tant que propriétaire d'entreprise, vous ne voulez rien qui perturbe la capacité de votre entreprise à fonctionner. Pourtant, le non-respect de certaines normes de l'industrie peut entraîner des fermetures ou affecter la manière dont vous gérez votre entreprise.

Par exemple, la non-conformité à la norme Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) peut entraîner la suspension de votre capacité à accepter les principales cartes de crédit comme Visa et Mastercard. Les clients peuvent éviter de faire des achats auprès de votre entreprise ou partir s'ils n'ont pas d'autre type de paiement avec eux.

Financier

L'impact financier du risque de conformité peut être drastique. Des investisseurs perdus, des biens perdus et une perte de revenus globale peuvent résulter de frappes sur votre compte, de violations, de fermetures, etc.

Les implications financières de la non-conformité incluent :

• Perte d'investisseurs
• Perte de revenus
• Frais juridiques

Légal

Si vous ne respectez pas les normes et les meilleures pratiques de l'industrie, une action en justice peut être intentée contre votre entreprise et/ou vos employés.

Cela peut entraîner des frais coûteux, des pénalités, l'emprisonnement, l'exclusion ou la confiscation de produits et de biens. Pour les entreprises incapables de supporter le fardeau financier, les problèmes juridiques peuvent souvent conduire à la fermeture de l'entreprise.

Quels sont les types de risques de conformité ?

Le risque de conformité est quelque chose que toutes les organisations peuvent rencontrer, quel que soit leur secteur d'activité. Nous discutons ci-dessous des types les plus courants de risques de conformité.

Confidentialité et sécurité des données

Impact : Juridique, financier, réputationnel

Une gestion appropriée des données sensibles et confidentielles est essentielle pour protéger les employés et les clients.

Heureusement, il existe plusieurs lois en place pour aider à protéger la vie privée des individus. En voici quelques-unes :

• La Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA) limite l'utilisation et la divulgation des informations de santé protégées (PHI) des patients.
• Le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'Union européenne permet aux citoyens de l'UE de contrôler comment leurs données personnelles sont collectées et stockées par les organisations.
• La California Consumer Privacy Act (CCPA), similaire au RGPD, donne aux Californiens un plus grand contrôle sur la manière dont les entreprises utilisent leurs données personnelles.

Santé et sécurité au travail

Impact : Juridique, financier, commercial, réputationnel

L'un des types les plus graves de risques de conformité est la santé et la sécurité au travail. Des accidents aux blessures répétitives, les risques peuvent survenir dans n'importe quel environnement de travail.

Les pays ont des processus spécifiques de santé et de sécurité auxquels toutes les organisations et leurs employés doivent se conformer. L'Occupational Safety and Health Administration (OSHA) et la U.S. Food and Drug Administration (FDA) ont imposé des pénalités significatives pour garantir la santé et la sécurité des employés.

Même dans des environnements à faible risque tels que les bureaux, des accidents tels que des glissades et des chutes se produisent encore.

Assurez-vous que votre organisation respecte les normes industrielles et fédérales en sachant quand et comment signaler les accidents s'ils se produisent. De plus, proposez une formation à la sécurité au travail si votre secteur l'exige.

Activités corruptives ou illégales

Impact : Légal, financier, commercial, réputationnel

Un type courant de risque de conformité est les activités corruptives ou illégales. La fraude, le vol, la corruption ou le blanchiment d'argent sont tous des exemples d'activités corruptives et illégales.

Comme défini dans le Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) de 1977, il est illégal pour certaines personnes de verser des paiements à des fonctionnaires étrangers pour aider à obtenir ou conserver des affaires. En vertu du FCPA, la corruption est également illégale et aucune forme d'argent ne doit être offerte, promise ou donnée dans aucune organisation.

Risques de processus

Impact : Commercial, financier

Les risques de processus se réfèrent aux opérations quotidiennes qui violent les règles et règlements de votre secteur. Quelques exemples incluent une assurance qualité médiocre, un entretien inadéquat des machines ou même des erreurs de reporting et de comptabilité.

Un autre exemple de risque de processus est l'erreur humaine, qui est une erreur imprévisible et involontaire telle qu'un oubli mental. Une façon d'aider à éviter cela est de proposer régulièrement des opportunités de formation et de s'assurer que le personnel sait que les lignes de communication sont ouvertes en tout temps.

Impact environnemental

Impact : Légal, financier, commercial, réputationnel

L'Environmental Protection Agency (EPA) est le bureau fédéral chargé de superviser l'impact environnemental d'une organisation. Leurs principaux objectifs sont la santé humaine et les effets écologiques.

Les dommages potentiels à tous les organismes vivants et à l'environnement à l'intérieur et à l'extérieur du lieu de travail relèvent de la juridiction de l'EPA.

Les entreprises qui ont un impact sur l'environnement (comme la prélèvement ou l'émission de substances dans l'environnement) sont tenues de se conformer aux lois et règlements environnementaux émis par l'EPA, tels que le Clean Air Act et le Clean Water Act.

Impact social

Impact : Réputationnel, commercial

La conformité sociale est la manière dont une entreprise protège la santé et la sécurité des employés, de sa communauté et de l'environnement dans lequel elle opère. La manière dont une entreprise aborde la conformité sociale est souvent régie par sa perspective sur la responsabilité sociale.

Les droits de l'homme, la diversité, l'inclusion, l'engagement communautaire, les normes de travail et les pratiques de cybersécurité relèvent tous du domaine de la conformité sociale.

Aujourd'hui, les employés et les consommateurs recherchent des entreprises qui adoptent des normes morales similaires aux leurs. De mauvaises politiques internes sur les questions sociales peuvent entraîner des boycotts et des protestations de la part des employés ou des clients.

Normes de qualité

Impact : Légal, commercial, financier, réputationnel

Le risque de conformité en matière de qualité implique la mise sur le marché de produits ou services de qualité inférieure qui ne répondent pas aux normes du secteur.

Par exemple, la U.S. Consumer Product Safety Commission (CPSC) travaille à réduire le risque de blessures et de décès causés par les produits de consommation. En se conformant à ces normes industrielles, votre entreprise peut aider à sauver des vies et à prévenir les blessures.

Ne pas créer de produits conformes aux normes de la CPSC peut entraîner des conséquences coûteuses, comme absorber le coût d'un produit qui ne peut être vendu et résoudre les problèmes ayant entraîné la non-conformité.

Exemples de risques de conformité

Le risque de conformité n'est pas quelque chose à balayer sous le tapis. En dehors des frais juridiques, il existe de graves risques pour la sécurité des données, des préoccupations en matière de responsabilité et la possibilité de nuire à votre réputation.

Voici quelques exemples de risques de conformité qui illustrent l'importance de respecter les normes de l'industrie.

Comment mener une évaluation des risques de conformité

Pour comprendre pleinement les risques de conformité auxquels votre entreprise est confrontée, vous devez effectuer une évaluation des risques de conformité. Ces évaluations examinent les facteurs de risque potentiels qui pourraient menacer la capacité de votre entreprise à se conformer aux lois et réglementations de l'industrie. Les effectuer périodiquement est une partie essentielle de la gestion des risques de conformité.

Les étapes pour évaluer les risques de conformité comprennent :

1. Identifier les risques : Établissez une liste de toutes les exigences réglementaires qui s'appliquent à votre entreprise et identifiez les lacunes en matière de conformité.
2. Stratégie pour rester protégé contre les risques potentiels : Comprenez les départements et les résultats qui seraient affectés par les risques potentiels.
3. Évaluer la probabilité et l'impact potentiel de chaque risque : En utilisant des mesures quantitatives ou qualitatives, évaluez la probabilité que chaque risque se produise et le niveau d'impact ou la magnitude des dommages qui peuvent être attendus s'il se produit. Cela aidera à déterminer votre exposition au risque inhérent, qui est l'exposition au risque qui existe en l'absence de contrôles ou de stratégies d'atténuation.
4. Prioriser les risques graves : Traitez les risques de conformité en fonction de leur probabilité d'occurrence et de la gravité de l'impact qu'ils posent à votre entreprise.
5. Indiquer la décision et le plan de traitement des risques : Décidez d'une réponse aux risques, puis créez et partagez des plans de traitement des risques avec les parties prenantes pour traiter les risques potentiels s'ils devaient se produire.
6. Évaluer le risque résiduel : Déterminez dans quelle mesure ces actions réduiraient le risque. Des stratégies d'atténuation des risques efficaces, comme la formation des employés, peuvent réduire la probabilité et l'impact potentiel des risques de conformité. Le risque qui subsiste après le traitement est appelé risque résiduel. Si le risque résiduel n'est toujours pas à un niveau acceptable, vous devez prévoir de mettre en œuvre des contrôles supplémentaires.
7. Effectuer des évaluations des risques de conformité périodiquement. Comme tout type d'évaluation des risques, les évaluations des risques de conformité doivent être effectuées au moins une fois par an pour évaluer votre exposition actuelle aux risques.

Modèle d'évaluation des risques de conformité

Nous avons créé cet exemple simple d'évaluation des risques de conformité pour vous aider à réfléchir aux principaux risques de conformité de votre entreprise. Utilisez-le comme point de départ et personnalisez-le selon vos besoins, en fonction des normes industrielles, des lois et des réglementations auxquelles votre entreprise doit se conformer.

Qu'est-ce que la gestion des risques de conformité ?

La gestion des risques de conformité est le processus de compréhension des potentielles sanctions juridiques, amendes, pertes commerciales, et pertes de réputation que votre organisation pourrait rencontrer en cas de non-conformité et de mise en œuvre des contrôles et mesures nécessaires pour maintenir ces risques à des niveaux acceptables pour votre conseil d'administration et les régulateurs.

Comme tout programme de gestion des risques, un programme de gestion des risques de conformité est conçu pour atténuer le risque de conformité - non pour l'éliminer totalement. Cela serait impossible pour toute entreprise, quel que soit son budget ou ses ressources. Il y aura toujours un certain niveau de risque. 

Clarifions la différence entre deux types de gestion des risques : la conformité et la gestion des risques d'entreprise.

Gestion des risques de conformité vs gestion des risques d'entreprise

La gestion des risques de conformité est une sous-catégorie de la gestion des risques d'entreprise qui est adaptée aux processus commerciaux uniques et aux exigences de conformité réglementaire d'une entreprise, telles que SOC 2, ISO 27001, GDPR, HIPAA, et/ou autres normes de sécurité.

Alors que la gestion des risques de conformité vise spécifiquement à traiter les risques de conformité afin d'éviter les dommages à la réputation, les sanctions et les frais juridiques, ainsi que d'autres conséquences de la non-conformité, la gestion des risques d'entreprise vise à traiter tous les risques pouvant affecter la capacité de l'organisation à atteindre ses objectifs et entraîner des pertes et responsabilités. Ceux-ci incluent les risques de conformité ainsi que les risques stratégiques, financiers et opérationnels.

Examinons maintenant quelques bonnes pratiques pour gérer les risques de conformité.

Comment gérer les risques de conformité

Voici quelques étapes clés du processus de gestion des risques de conformité, en plus de mener des évaluations des risques de conformité. 

• Attribuer des responsables de risques : Pour gérer correctement les risques de conformité, il est important de définir des rôles et des responsabilités. Vous pouvez identifier les individus responsables de la gestion de chaque type de risque lors du processus d'évaluation.
• Mettre en œuvre une stratégie de contrôle : Mettre en place des contrôles internes et des mesures pour traiter les faiblesses de conformité.
• Tester et valider la stratégie: Vérifiez l'efficacité de vos contrôles de conformité par des tests réguliers.  
• Réévaluer les risques et mettre à jour régulièrement: Surveillez et mettez à jour les contrôles à mesure que votre entreprise grandit et que les normes de l'industrie évoluent.  
• Former vos employés : Formez les employés sur l'importance de la conformité et aidez-les à mieux comprendre les risques potentiels dans leur département et les stratégies d'atténuation pour ceux-ci.
• Impliquer la direction : Impliquez la haute direction, les directeurs et le conseil d'administration dans le processus de gestion des risques de conformité pour assurer qu'ils ont une visibilité sur les risques pouvant menacer la stratégie de l'entreprise et sa capacité à atteindre des objectifs clés. 

Comment Secureframe peut vous aider dans la gestion des risques de conformité

Secureframe facilite la conformité aux lois, règlements et cadres spécifiques à votre secteur afin que vous puissiez vous concentrer sur la croissance de votre entreprise :

• Automatiser les évaluations des risques de conformité : Comply AI de Secureframe pour les risques accélère l'évaluation des risques de conformité dans votre environnement. Cette solution d'IA automatise le flux de travail d'évaluation des risques en produisant des scores de risque inhérent, des traitements, des scores de risque résiduel et des justifications.
• Associer les risques aux contrôles : Associez les contrôles aux risques connus afin de coordonner vos stratégies de gestion des risques avec vos exigences de conformité. Cela peut vous aider à évaluer le risque résiduel afin de reconnaître et combler les lacunes de votre programme de gestion des risques de conformité.
• Surveiller les risques 24/7 : Une surveillance continue de votre pile technologique offre une visibilité complète sur les problèmes critiques de conformité. Suivez et mettez à jour la probabilité et l'impact des risques ainsi que les plans de traitement des risques.
• Suivre les risques sur une seule plateforme : Maintenez un registre des risques à jour au fur et à mesure que vos produits et services, votre environnement technologique, et les lois et règlements applicables évoluent.
• Assigner des responsables des risques : Configurez les rappels de notification pour réviser et mettre à jour les risques régulièrement afin d'assurer la responsabilité.

Pour en savoir plus sur la façon dont Secureframe peut vous aider à construire et maintenir un programme robuste de gestion des risques de conformité, planifiez une démo dès aujourd'hui.