¿Qué es el riesgo de cumplimiento y cómo gestionarlo [+ Plantillas Gratis]
Las violaciones de datos cuestan casi $220,000 más cuando se indica el incumplimiento de las regulaciones como un factor en el evento.
Independientemente de la industria en la que opere su empresa, comprender las implicaciones del incumplimiento protegerá a su empresa de diversas repercusiones, que van desde costosas violaciones de datos hasta daños a la reputación.
El riesgo de cumplimiento es las posibles consecuencias que enfrentará su organización si viola las leyes, regulaciones y estándares de la industria.
En este artículo, examinamos los tipos comunes de riesgo de cumplimiento y le ayudamos a comprender el nivel de exposición al riesgo de cumplimiento de su organización. También compartimos las mejores prácticas para evaluar y gestionar el riesgo de cumplimiento, de modo que pueda comprender los riesgos que su organización podría enfrentar por incumplimiento e implementar los controles y medidas necesarios para mantener esos riesgos a niveles aceptables.
¿Qué es el riesgo de cumplimiento?
El riesgo de cumplimiento, también conocido como riesgo de integridad, es el daño potencial que enfrentan las empresas cuando no cumplen con los estándares, leyes y regulaciones de la industria. Este riesgo implica tanto sanciones financieras como daños a la reputación.
Las organizaciones de todas las formas y tamaños están expuestas al riesgo de cumplimiento, desde la pequeña empresa más pequeña hasta la empresa más grande.
Por ejemplo, una pequeña clínica quiropráctica enfrenta riesgo de cumplimiento si no cumple con los estándares de cumplimiento de HIPAA de la misma manera que lo haría un gran sistema hospitalario.
Para gestionar eficazmente el riesgo de cumplimiento, una organización debe:
- Identificar todas las leyes, regulaciones y estándares aplicables que afectan al negocio
- Descubrir áreas donde la organización no cumple con las leyes, regulaciones y estándares de la industria
- Implementar controles y procedimientos para cumplir eficazmente con las leyes, regulaciones y estándares de la industria
- Mantenerse al día con las actualizaciones y cambios en las leyes, regulaciones y estándares que conforman su industria
Hablaremos más sobre la gestión del riesgo de cumplimiento a continuación. Antes de eso, echemos un vistazo más de cerca al impacto potencial de los riesgos de cumplimiento.
Plantilla de requisitos legales, regulatorios y contractuales
Utilice esta plantilla para identificar todas las leyes, regulaciones y estándares aplicables que afectan a su negocio. Úselo como punto de partida para sus esfuerzos de gestión de riesgos de cumplimiento.
Impacto del riesgo de cumplimiento
Además del impacto financiero y un sentido de obligación profesional, existen razones adicionales para evitar los riesgos de cumplimiento. Estas incluyen implicaciones reputacionales, comerciales, financieras y legales que pueden afectar las operaciones diarias de su negocio.
Reputacional
No cumplir con los estándares de la industria, las leyes y las normativas puede dañar su reputación. Cuando el nombre de su empresa aparece en las noticias por una gestión de cumplimiento deficiente, es difícil que los clientes confíen en usted.
No deje que su reputación sufra debido a una violación o por incumplimiento.
Comercial
Como propietario de un negocio, no quiere que nada altere la capacidad de operación de su empresa. Sin embargo, el incumplimiento de ciertos estándares de la industria puede llevar al cierre del negocio o afectar la manera en que lo opera.
Por ejemplo, el incumplimiento del Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago (PCI DSS) podría llevar a la suspensión de su capacidad para aceptar tarjetas de crédito importantes como Visa y Mastercard. Los clientes podrían evitar comprar en su empresa o irse si no tienen otro tipo de pago con ellos.
Financiero
El impacto financiero del riesgo de cumplimiento puede ser drástico. Puede perder inversores, propiedades e ingresos generales debido a castigos en su cuenta, violaciones, cierres y más.
Las implicaciones financieras del incumplimiento incluyen:
- Pérdida de inversores
- Pérdida de ingresos
- Honorarios legales
Legal
Si no cumple con los estándares y mejores prácticas de la industria, se pueden emprender acciones legales contra su empresa y/o empleados.
Esto puede llevar a tarifas y sanciones costosas, prisión, exclusión o confiscación de productos y propiedades. Para las empresas que no pueden manejar la carga financiera, los problemas legales a menudo pueden llevar al cierre de la empresa.
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¿Cuáles son los tipos de riesgos de cumplimiento?
El riesgo de cumplimiento es algo que todas las organizaciones pueden enfrentar, sin importar la industria. A continuación, discutimos los tipos más comunes de riesgo de cumplimiento.
Privacidad y seguridad de los datos
Impacto: Legal, financiero, reputacional
La correcta gestión de datos sensibles y confidenciales es fundamental para proteger a empleados y clientes.
Afortunadamente, existen varias leyes para ayudar a proteger la privacidad de las personas. Algunas de ellas incluyen:
- La Ley de Portabilidad y Responsabilidad de Seguros de Salud (HIPAA) limita el uso y la divulgación de la información de salud protegida (PHI) del paciente.
- El Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea permite a los ciudadanos de la UE controlar cómo las organizaciones recopilan y almacenan sus datos personales.
- La Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA), similar al GDPR, otorga a los californianos un mayor control sobre cómo las empresas usan sus datos personales.
Salud y seguridad en el trabajo
Impacto: Legal, financiero, comercial, reputacional
Uno de los riesgos de cumplimiento más serios es la salud y seguridad en el trabajo. Desde accidentes hasta lesiones repetitivas, los riesgos pueden ocurrir en cualquier entorno laboral.
Los países tienen procesos específicos de salud y seguridad que todas las organizaciones y sus empleados deben cumplir. La Administración de Salud y Seguridad Ocupacional (OSHA, por sus siglas en inglés) y la Administración de Alimentos y Medicamentos de EE. UU. (FDA, por sus siglas en inglés) han impuesto sanciones significativas para garantizar la salud y la seguridad de los empleados.
Incluso en entornos de bajo riesgo, como las oficinas, aún ocurren accidentes como resbalones y caídas.
Asegúrese de que su organización cumpla con las normas federales e industriales sabiendo cuándo y cómo reportar accidentes en caso de que ocurran. Además, ofrezca capacitación en seguridad en el lugar de trabajo si su industria lo requiere.
Actividades corruptas o ilegales
Impacto: Legal, financiero, comercial, reputacional
Un tipo común de riesgo de cumplimiento son las actividades corruptas o ilegales. Fraude, robo, soborno o lavado de dinero son todos ejemplos de actividades corruptas e ilegales.
Según lo definido en la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés) de 1977, es ilegal que ciertas personas realicen pagos a funcionarios del gobierno extranjero para ayudar a obtener o retener negocios. Según la FCPA, el soborno también es ilegal y no se debe ofrecer, prometer o dar ningún tipo de dinero en ninguna organización.
Riesgos de procesos
Impacto: Comercial, financiero
Los riesgos de procesos se refieren a las operaciones diarias que violan reglas y regulaciones dentro de su industria. Algunos ejemplos incluyen una mala garantía de calidad, mantenimiento inadecuado de maquinarias o incluso errores de reporte y contabilidad.
Otro ejemplo de riesgo de proceso es el error humano, que es un error impredecible e involuntario, como un desliz mental. Una forma de ayudar a evitar esto es ofrecer oportunidades regulares de capacitación y asegurarse de que el personal sepa que las líneas de comunicación están abiertas en todo momento.
Impacto ambiental
Impacto: Legal, financiero, comercial, reputacional
La Agencia de Protección Ambiental (EPA, por sus siglas en inglés) es la oficina federal encargada de supervisar el impacto ambiental de una organización. Sus enfoques principales son la salud humana y los efectos ecológicos.
El posible daño a cualquier ser vivo y al ambiente dentro y fuera del lugar de trabajo cae bajo la jurisdicción de la EPA.
Las empresas que tienen algún impacto en el medio ambiente (como tomar del medio o emitir cosas a él) están obligadas a cumplir con las leyes y regulaciones ambientales emitidas por la EPA, como la Ley de Aire Limpio y la Ley de Agua Limpia.
Impacto social
Impacto: Reputacional, comercial
El cumplimiento social es cómo una empresa protege la salud y seguridad de los empleados, su comunidad y el medio ambiente donde opera. La forma en que una empresa aborda el cumplimiento social a menudo está gobernada por su perspectiva sobre la responsabilidad social.
Los derechos humanos, la diversidad, la inclusión, el compromiso con la comunidad, los estándares laborales y las prácticas de ciberseguridad, todos caen bajo el paraguas del cumplimiento del impacto social.
Hoy en día, los empleados y consumidores buscan empresas que mantengan estándares morales que reflejen los propios. Las políticas internas deficientes sobre cuestiones sociales pueden llevar a boicots y protestas tanto de empleados como de clientes.
Normas de calidad
Impacto: Legal, comercial, financiero, reputacional
El riesgo de cumplimiento de calidad implica la liberación de productos o servicios de menor calidad que no cumplen con los estándares de la industria.
Por ejemplo, la Comisión de Seguridad de Productos del Consumidor de EE. UU. (CPSC, por sus siglas en inglés) trabaja para reducir el riesgo de lesiones y muertes causadas por productos de consumo. Al cumplir con estos estándares industriales, su empresa puede ayudar a salvar vidas y prevenir lesiones.
No crear productos que cumplan con los estándares de la CPSC puede llevar a consecuencias costosas, como asumir el costo de un producto que no se puede vender y abordar los problemas que llevaron al incumplimiento.
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Ejemplos de riesgo de cumplimiento
El riesgo de cumplimiento no es algo para barrer debajo de la alfombra. Además de los honorarios legales, existen serios riesgos de seguridad de datos, preocupaciones de responsabilidad y el potencial de dañar su reputación.
Aquí hay algunos ejemplos de riesgos de cumplimiento que ilustran la importancia de cumplir con los estándares de la industria.
| Type of compliance risk | Real-world example | Details | Penalties |
|---|---|---|---|
| Privacy or data security | T-Mobile (2022) | A data breach exposed the private information of over 77 million people. | $350 million fine |
| Corrupt/illegal activities | Novus Hospice (2022) | The former CEO of Novus Hospice was convicted of healthcare fraud and conspiracy to commit healthcare fraud. | 13+ years in federal prison |
| Social impact | Glow Networks Inc. discrimination suit (2022) | 10 former employees won a federal discrimination suit alleging racial discrimination and a hostile work environment. | $70 million in damages |
| Workplace health and safety | Ashley Furniture (2015) | OSHA fined Ashley Furniture after over 1,000 employees were injured over the course of three years. | $1.75 million fine |
Cómo realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento
Para comprender completamente el riesgo de cumplimiento que enfrenta su empresa, debe realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento. Estas evaluaciones evalúan los posibles factores de riesgo que podrían amenazar la capacidad de su empresa para cumplir con las leyes y regulaciones de la industria. Realizarlas periódicamente es una parte clave de la gestión del riesgo de cumplimiento.
Los pasos para evaluar el riesgo de cumplimiento incluyen:
- Identificar riesgos: Compilar una lista de todos los requisitos regulatorios que se aplican a su empresa e identificar las brechas de cumplimiento.
- Estrategizar sobre cómo mantenerse protegido de posibles riesgos: Comprender los departamentos y resultados que se verían afectados por posibles riesgos.
- Evaluar la probabilidad y el impacto potencial de cada riesgo: Usando medidas cuantitativas o cualitativas, evaluar la probabilidad de que ocurra cada riesgo y el nivel de impacto o magnitud del daño que se puede esperar si ocurre. Esto ayudará a determinar su exposición al riesgo inherente, que es la exposición al riesgo que existe en ausencia de controles o estrategias de mitigación.
- Priorizar riesgos severos: Abordar los riesgos de cumplimiento en función de su probabilidad de ocurrencia y la gravedad del impacto que representan para su empresa.
- Indicar la decisión y el plan de tratamiento del riesgo: Decidir una respuesta al riesgo, luego crear y compartir planes de tratamiento de riesgos con las partes interesadas para abordar los posibles riesgos si ocurrieran.
- Evaluar el riesgo residual: Determinar hasta qué punto estas acciones reducirían el riesgo. Las estrategias efectivas de mitigación de riesgos, como la capacitación de los empleados, pueden reducir la probabilidad y el impacto potencial de los riesgos de cumplimiento. El riesgo que permanece después del tratamiento se conoce como riesgo residual. Si el riesgo residual aún no es un nivel aceptable, entonces debe planear implementar controles adicionales.
- Realice evaluaciones de riesgos de cumplimiento periódicamente. Al igual que cualquier tipo de evaluación de riesgos, las evaluaciones de riesgos de cumplimiento deben realizarse al menos anualmente para evaluar su exposición actual al riesgo.
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Plantilla de evaluación de riesgos de cumplimiento
Hemos creado este sencillo ejemplo de evaluación de riesgos de cumplimiento para ayudarlo a pensar en los principales riesgos de cumplimiento de su empresa. Úselo como punto de partida y personalícelo según sea necesario para adaptarlo a su negocio y a los estándares de la industria, leyes y regulaciones con los que debe cumplir.
¿Qué es la gestión de riesgos de cumplimiento?
La gestión de riesgos de cumplimiento es el proceso de comprender las posibles sanciones legales, multas, pérdidas comerciales y pérdidas de reputación que podría enfrentar su organización por falta de cumplimiento e implementar los controles y medidas necesarios para mantener esos riesgos en niveles aceptables para su junta directiva y reguladores.
Como cualquier programa de gestión de riesgos, un programa de gestión de riesgos de cumplimiento está diseñado para mitigar el riesgo de cumplimiento, no para eliminarlo por completo. Eso sería imposible para cualquier empresa, sin importar su presupuesto o recursos. Siempre habrá algún nivel de riesgo.
Aclararemos la diferencia entre dos tipos de gestión de riesgos: cumplimiento y gestión de riesgos empresariales.
Gestión de riesgos de cumplimiento vs gestión de riesgos empresariales.
La gestión de riesgos de cumplimiento es un subconjunto de la gestión de riesgos empresariales que se adapta a los procesos comerciales únicos de una empresa y a los requisitos de cumplimiento normativo, como SOC 2, ISO 27001, GDPR, HIPAA y/o otras normas de seguridad.
Mientras que la gestión de riesgos de cumplimiento tiene como objetivo abordar específicamente los riesgos de cumplimiento para evitar daños a la reputación, sanciones legales y tarifas, y otras consecuencias del incumplimiento, la gestión de riesgos empresariales tiene como objetivo abordar todos los riesgos que podrían afectar la capacidad de la organización para lograr sus objetivos y resultar en pérdidas y responsabilidades. Estos incluyen riesgos de cumplimiento así como riesgos estratégicos, financieros y operacionales.
Ahora veamos algunas prácticas recomendadas para gestionar el riesgo de cumplimiento.
Cómo gestionar el riesgo de cumplimiento.
A continuación se presentan algunos pasos clave en el proceso de gestión de riesgos de cumplimiento, además de realizar evaluaciones de riesgos de cumplimiento.
- Asignar propietarios de riesgos: Para gestionar adecuadamente el riesgo de cumplimiento, es importante definir roles y responsabilidades. Puede identificar a las personas responsables de gestionar cada tipo de riesgo durante el proceso de evaluación.
- Implementar estrategia de control: Poner en marcha controles internos y medidas para abordar las debilidades de cumplimiento.
- Probar y validar la estrategia: Verifique la efectividad de sus controles de cumplimiento con pruebas regulares.
- Reevaluar los riesgos y actualizar rutinariamente: Monitoree y actualice los controles a medida que su negocio crezca y los estándares de la industria evolucionen.
- Capacitar a sus empleados: Capacite a los empleados sobre la importancia del cumplimiento y ayúdelos a comprender mejor los riesgos potenciales en su departamento y las estrategias de mitigación para ellos.
- Involucrar a la alta dirección: Involucre a la alta dirección, directores y a la junta en el proceso de gestión de riesgos de cumplimiento para asegurar que tengan visibilidad de cualquier riesgo que pueda amenazar la estrategia de la empresa y la capacidad para lograr los objetivos clave.
Lectura recomendada
¿Qué es una estrategia de gestión de riesgos? + Ejemplos.
Cómo Secureframe puede ayudar con la gestión del riesgo de cumplimiento
Secureframe facilita el cumplimiento de leyes, regulaciones y marcos específicos de su industria para que pueda concentrarse en hacer crecer su negocio:
- Automatizar las evaluaciones de riesgo de cumplimiento: Comply AI para Riesgo de Secureframe acelera la evaluación de los riesgos de cumplimiento en su entorno. Esta solución de IA automatiza el flujo de trabajo de evaluación de riesgos produciendo una puntuación de riesgo inherente, tratamiento, puntuación de riesgo residual y justificaciones.
- Vincular riesgos a controles: Vincule controles a riesgos conocidos para que pueda coordinar sus estrategias de gestión de riesgos con sus requisitos de cumplimiento. Esto puede ayudarle a evaluar el riesgo residual para que pueda reconocer y cerrar cualquier brecha en su programa de gestión de riesgo de cumplimiento.
- Monitorear riesgos 24/7: El monitoreo continuo a través de su stack tecnológico proporciona visibilidad completa de problemas críticos de cumplimiento. Rastree y actualice la probabilidad e impacto del riesgo, así como los planes de tratamiento de riesgo.
- Rastrear riesgos en una única plataforma: Mantenga un registro de riesgos actualizado a medida que sus productos y servicios, entorno tecnológico y leyes y regulaciones aplicables cambian.
- Asignar propietarios de riesgos: Configure recordatorios de notificación para revisar y actualizar riesgos regularmente para asegurar la responsabilidad.
Para aprender más sobre cómo Secureframe puede ayudarle a construir y mantener un robusto programa de gestión de riesgo de cumplimiento, agende una demostración hoy.
Preguntas frecuentes
¿Cómo identifican los riesgos de cumplimiento?
- Comprenda las leyes, regulaciones y estándares que se aplican a su negocio.
- Pida la opinión de los empleados y las partes interesadas clave.
- Realice auditorías internas.
- Lleve a cabo evaluaciones y auditorías de terceros.
- Analice cualquier problema o falla de cumplimiento pasada.
- Pruebe y monitoree la efectividad de sus controles para identificar cualquier nuevo riesgo.
¿Cuáles son los mayores riesgos de cumplimiento?
Algunos de los mayores riesgos de cumplimiento son:
- Riesgos de privacidad y seguridad de datos, como malware, phishing, hackeo, fuga de datos
- Riesgos de salud y seguridad en el lugar de trabajo, como lesiones, enfermedades y muerte
- Actividades corruptas o ilegales, como fraude, robo y soborno
- Riesgos de procesos, como controles de aseguramiento de calidad y errores en informes y contabilidad
- Impacto ambiental, como mala calidad del aire, falta de ventilación y moho
- Impacto social, como ambiente tóxico, falta de diversidad y malas condiciones laborales
¿Cuál es la diferencia entre el riesgo de cumplimiento y el riesgo legal?
El riesgo de cumplimiento es el daño potencial que enfrentan las empresas cuando no cumplen con los estándares de la industria, leyes y regulaciones. El riesgo legal es las repercusiones legales potenciales que enfrentan las empresas cuando no cumplen con las leyes o términos contractuales.
¿Cuáles son los tres componentes clave de la gestión del riesgo de cumplimiento?
Los tres componentes clave de la gestión de riesgo de cumplimiento son:
- Identificar todas las leyes, regulaciones y normas que se aplican a su negocio.
- Comprender las potenciales sanciones legales, multas, pérdidas comerciales y daños reputacionales que su organización podría enfrentar por incumplimiento.
- Implementar controles para mantener esos riesgos en niveles aceptables para su junta y reguladores, y monitorearlos continuamente para asegurar que sigan siendo efectivos a medida que su negocio y las leyes, regulaciones y normas aplicables cambien.